茂名農(nóng)商銀行2024年案防法律暨反洗錢專題培訓(xùn)考試

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4. 經(jīng)濟(jì)合同的核心是（），它是當(dāng)事人雙方權(quán)利和義務(wù)的焦點(diǎn)

A. 價款B.違約責(zé)任C.標(biāo)的D.履行期限

5. 合同審查中的業(yè)務(wù)審查由哪個部門負(fù)責(zé)審查。（）

A. 合同承辦部門B.法律審查職能部門C.合同協(xié)辦部門D.合同承辦部門與相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門

6. 合同的變更和解除是一項(xiàng)法律行為，因此當(dāng)事人雙方（）

A. 口頭協(xié)議即可B. 應(yīng)簽訂書面協(xié)議C. 與第三方一起協(xié)調(diào)D. 以任意形式協(xié)商

7. 合同生效應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）

A. 當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力B. 意思表示真實(shí)C. 違反法律或社會公共利益D. 必須采用一定的合同形式

8. 對涉稅、走私、涉黑涉惡類的查凍扣客戶，應(yīng)至少抽?。ǎ┑慕灰琢魉M(jìn)行調(diào)查分析。

A.半年B.一年C.兩年

9. 屬于客戶風(fēng)險等級的含義及特征是（）

A.根據(jù)地域、客戶群體、職業(yè)、交易等要素進(jìn)行評分劃分B.在反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)上面進(jìn)行調(diào)整C.不對客戶的交易額度產(chǎn)生限制D.僅用于內(nèi)部標(biāo)記客戶使用

10. 屬于賬戶風(fēng)險等級的有關(guān)含義及特征是（）

A.出于反電信詐騙工作需要B.根據(jù)不同的等級，對客戶的交易限額C.在大集中系統(tǒng)上進(jìn)行調(diào)整

11. 對涉洗錢類型的客戶（涉稅、涉黑惡、走私、黃賭毒、貪污受賄等），應(yīng)（）

A.發(fā)起盡職調(diào)查并調(diào)整客戶風(fēng)險等級至少至較高B.置之不理C.若交易可疑，應(yīng)上報反洗錢集中作業(yè)中心進(jìn)行案例上報D.通知客戶

12. 關(guān)于自然人簽署合同，下列表述哪些是正確的（）

A. 自然人代理配偶簽署合同的，可以不用提供授權(quán)委托書B. 自然人客戶在合同中的簽名必須與身份證件上的姓名完全一致C. 自然人簽署合同時，應(yīng)要求其填寫身份證件號碼D. 自然人作為代理人簽署合同，應(yīng)提供授權(quán)書及身份證件等材料

13. 下列選項(xiàng)中，屬于不安抗辯權(quán)的成立條件的有（）

A. 雙方當(dāng)事人因同一雙務(wù)合同而互負(fù)債務(wù)B. 雙方當(dāng)事人履行債務(wù)有先后次序C. 后履行方已經(jīng)喪失或有可能喪失履行能力D. 后履行方未為對待給付也未提供適當(dāng)?shù)膿?dān)保

14. 屬于無效合同的情況包括（）

A. 一切以欺詐的手段訂立合同損害對方當(dāng)事人的利益B. 以不合理的低價將商鋪賣給他人C. 合同標(biāo)的實(shí)現(xiàn)損害社會公共利益D. 與對方惡意串通損害第三人利益

15. 以下哪幾個種類的查凍扣可以不發(fā)起盡職調(diào)查流程（）

A.涉黑涉惡B.民間借貸糾紛C.合同糾紛D.法院續(xù)凍

16. 以下哪幾個種類的查凍扣必須發(fā)起盡職調(diào)查流程（）

A.涉黑涉惡B.涉稅C.走私D.套路貸

17. 若客戶前來詢問，可以告知的信息是（）

A.本人賬戶凍結(jié)信息B.本人賬戶扣劃信息C.查詢信息D.客戶風(fēng)險等級

18. 本行標(biāo)準(zhǔn)合同，是指針對不特定的對象重復(fù)使用而對合同文本的內(nèi)容、體例和格式等事先擬定，由總行統(tǒng)一發(fā)布使用的格式合同

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19. 對于合同所附的附件材料，應(yīng)在合同中予以列明，并由合同簽訂各方在合同與附件材料上加蓋騎縫章。

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20. 可以使用部門章對外簽署合同。

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21. 不能夠向客戶透露賬戶被查詢的信息

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22. 若客戶持續(xù)發(fā)生可疑交易，無論交易規(guī)模是否下降，都應(yīng)該維持不低于上次評級的風(fēng)險等級，無充分理由不能往下調(diào)整。

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23. 可以向客戶透露反洗錢客戶風(fēng)險等級情況。

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