反洗錢應知應會（法律法規(guī)）專題考試

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1、國務院反洗錢行政主管部門是

A、國家金融監(jiān)督管理局B、中國銀行C、中國人民銀行D、證監(jiān)會

2、反洗錢三大核心義務不包括

A、客戶洗錢風險等級劃分B、客戶身份識別C、大額交易和可疑交易D、客戶身份資料和交易記錄保存

3、業(yè)務部門承擔洗錢風險管理的什么責任

A、直接責任B、間接責任C、協助管理責任D、牽頭管理責任

4、洗錢罪的上游犯罪包括

A、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪B、恐怖活動犯罪、走私犯罪C、貪污賄賂犯罪D、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

5、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其_______

A、資金來源B、資金用途C、加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析D、經濟狀況或者經營狀況等信息

6、金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份

A、實地查訪B、回訪客戶C、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件D、向公安、工商行政管理等部門核實E、其他可依法采取的措施

7、第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由第三方承擔未履行客戶身份識別義務的責任

A、正確B、錯誤

8、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶

A、正確B、錯誤

9、法人金融機構應當構建以保單為基本單位的交易監(jiān)測體系

A、正確B、錯誤

10、保險公司發(fā)現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，需要客戶達到客戶識別標準金額方可提交可疑交易報告。

A、正確B、錯誤

11、金融機構應當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由

A、正確B、錯誤

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