贛州市郵政2024年金融運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線反洗錢(qián)專項(xiàng)培訓(xùn)考試題

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身份證背面的發(fā)證機(jī)關(guān)為：南康區(qū)公安局，系統(tǒng)內(nèi)發(fā)證機(jī)關(guān)地區(qū)代碼應(yīng)選（ ）
柜員辦理客戶信息錄入/修改業(yè)務(wù)，客戶姓名為胡小女，則姓名拼音規(guī)則錄入正確的是
中國(guó)人民銀行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示（），否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。
金融機(jī)構(gòu)在保存客戶身份資料和交易記錄時(shí)，同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（）保存
金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（）向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。
根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，反洗錢(qián)系統(tǒng)以（）為基本單位監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)送。
反洗錢(qián)盡職調(diào)查的基本原則不包括（）
單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）元以上或者外幣交易等值（）美元以上“現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付”及其它形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)措施應(yīng)當(dāng)由（）實(shí)施。
應(yīng)妥善留存盡職調(diào)查過(guò)程中收集的客戶身份資料，盡職調(diào)查相關(guān)資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。
反洗錢(qián)核心防控措施主要包括對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)采取的以下措施（）
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性并考慮（）等因素劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
盡職調(diào)查的措施有（）
盡職調(diào)查的原則有（）
我行客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)按照風(fēng)險(xiǎn)程度高低分為哪幾類(lèi)（）
《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
銀行機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員資產(chǎn)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶，并說(shuō)明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由。
我行大額交易和可疑交易報(bào)告遵循以風(fēng)險(xiǎn)為基本單位監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)送的原則
銀行對(duì)確認(rèn)為禁止類(lèi)的客戶，原則上應(yīng)拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系，對(duì)于已有客戶被確認(rèn)為禁止類(lèi)客戶的，應(yīng)立即全面停辦業(yè)務(wù)并按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。
客戶先前提交的身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行無(wú)權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。
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