2024年北侖支行反洗錢(qián)培訓(xùn)考試

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1、現(xiàn)行的反洗錢(qián)法中針對(duì)企業(yè)工商信息已注吊銷(xiāo)仍發(fā)生交易這類違法行為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將對(duì)銀行處罰（）？

A、每戶10-20萬(wàn)B、每戶20-30萬(wàn)C、每戶30-40萬(wàn)D、每戶40-50萬(wàn)

2、以下哪些場(chǎng)景適用強(qiáng)化盡職調(diào)查（）？

A、洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)客戶。B、客戶為國(guó)家司法、執(zhí)法機(jī)關(guān)調(diào)查、發(fā)布的涉嫌洗錢(qián)或者恐怖融資及相關(guān)犯罪的人員。C、客戶或其受益所有人為外國(guó)政要及其特定關(guān)系人、國(guó)際組織高級(jí)管理人員及其特定關(guān)系人。D、客戶或其交易發(fā)生在來(lái)自國(guó)際反洗錢(qián)組織和我國(guó)有關(guān)部門(mén)發(fā)布的高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家／地區(qū)。

3、根據(jù)《反洗錢(qián)法修訂草案》，以下說(shuō)法正確的是（）？

A、未按照規(guī)定開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)銀行處罰20-200萬(wàn)元。B、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層或者其他直接責(zé)任人員能夠證明自己勤勉盡責(zé)采取反洗錢(qián)措施的，可以不予處罰。C、與金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查，提供真是有效的身份證件或者其他身份證明文件，準(zhǔn)確、完整填報(bào)身份信息，如實(shí)提供與交易和資金相關(guān)的資料。D、在預(yù)防、遏制洗錢(qián)活動(dòng)方面作出突出貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人，由反洗錢(qián)行政主管部門(mén)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定給與表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。

4、查凍扣和反洗錢(qián)調(diào)查客戶主要包括（）？

A、人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查涉及的客戶B、海關(guān)和稅務(wù)機(jī)關(guān)查凍扣的客戶。C、公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、法院查凍扣中涉及刑事查凍扣的客戶。D、公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、法院查凍扣中涉及民事查凍扣的客戶。

5、以下豁免識(shí)別受益所有人的客戶為（）？

A、黨的機(jī)關(guān)B、武警部隊(duì)C、受政府控制的企事業(yè)單位D、政府間國(guó)際組織

6、識(shí)別受益所有人時(shí)，不能獨(dú)立作為識(shí)別、核實(shí)受益所有人身份的證明材料的有（）？

A、政府主管部門(mén)、非自然人客戶以及有關(guān)自然人依法提供、披露的法定信息、數(shù)據(jù)或者資料。B、詢問(wèn)非自然人客戶、要求非自然人客戶提供證明材料C、收集權(quán)威媒體報(bào)道D、委托商業(yè)機(jī)構(gòu)調(diào)查

7、現(xiàn)行反洗錢(qián)法根據(jù)問(wèn)題類型分為按問(wèn)題占比處罰、按戶/筆/類處罰。

A、正確B、錯(cuò)誤

8、受益所有人可以為非自然人。

A、正確B、錯(cuò)誤

9、查凍扣和反洗錢(qián)調(diào)查客戶均應(yīng)開(kāi)展盡職調(diào)查。

A、正確B、錯(cuò)誤

10、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后保存10年。

A、正確B、錯(cuò)誤

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