2024年4季度反洗錢專項考試

姓名：

機(jī)構(gòu)號：

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額可疑交易報告

A.中華人民共和國公安部B.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室C.中國證監(jiān)會D.人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心

2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立（）制度

A.客戶身份識別B.客戶身份登記C.客戶身份核對D.客戶身份核實

3、（）對金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查

A.?中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.?公安機(jī)關(guān)C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D.?中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

4、加強(qiáng)對現(xiàn)金支付交易的監(jiān)督管理，對于大額和可疑的現(xiàn)金支付交易按照（）業(yè)務(wù)相關(guān)管理辦法嚴(yán)格執(zhí)行

A、現(xiàn)金B、反洗錢C、賬戶D、會計

5、任何單位和個人在與信用社建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求信用社提供（）金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證或者其他身份證明

A、一次性B、業(yè)務(wù)類C、交易類D、有效便利的

6、我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A、是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要B、是打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要C、是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要D、是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要E、以上都是

7、下列屬于大額交易的是（）

A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B、當(dāng)日累計支取人民幣3萬元C、個人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn)D、單位銀行帳戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

8、維護(hù)客戶名稱必須為（）,個人客戶須提供有效身份證件，對公客戶除須提供營業(yè)執(zhí)照、法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）及經(jīng)辦人有效身份證件，還應(yīng)出具由該對公戶及法人出具的授權(quán)委托書

A、唯一客戶B、統(tǒng)一客戶C、同一客戶D、同一住戶

9、居住在境內(nèi)或境外的中國華僑，可出具（）

A、護(hù)照B、外國護(hù)照C、身份證D、中國護(hù)照

10、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的（）和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查

A、客戶身份資料B、交易資料C、交易憑證D、交易金額

11、世界上金融業(yè)廣為接受的跨境監(jiān)管法規(guī)，針對銀行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管的是（）

A、歐盟賠付能力體系B、核心原則C、巴塞爾協(xié)議體系D、以上都不對

12、明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為判定為（）犯罪

A、恐怖B、洗錢C、貪污D、走私

13、235號文件的主要內(nèi)容是（）

A、中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)客戶身份識別有關(guān)工作的通知B、加重銀行的工作量C、洗錢罪的規(guī)定D、以上都不對

14、網(wǎng)點業(yè)務(wù)辦理中，對于身份的有效識別不可以采用的方法是（）

A、聯(lián)網(wǎng)核查B、詢問信息C、扣押客戶D、查看輔助證件

15、客戶取款超過5萬元，因身份證丟失，客戶向柜面出示了戶口簿和身份證復(fù)印件，請問柜員可以受理此業(yè)務(wù)嗎？（）

A、可以B、不可以C、看情況D、以上答案都不對

16、金融機(jī)構(gòu)在以下哪些業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)不要求客戶出示有效身份證件的是（）

A、客戶在ATM機(jī)上取款B、客戶已留存的身份信息需要更新或補(bǔ)充完善的C、客戶進(jìn)行現(xiàn)金交易D、客戶進(jìn)行數(shù)額較大的金融交易

17、反洗錢中的大額交易不屬于以下哪一種？（）

A、單筆或當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式現(xiàn)金收支B、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃撥C、自然人賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃撥D、在手機(jī)銀行購物商城購買500元以內(nèi)的商品

1、客戶身份識別必須通過（）要素確定唯一客戶

A、客戶名稱B、證件類型C、證件號碼D、客戶號

2、客戶身份識別分為（）

A、新增客戶信息識別B、存量客戶信息識別C、有效客戶身份識別D、無效客戶身份識別

3、信用社應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易，提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可以交易活動和查處洗錢案件所需的信息

A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密

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