第三部分第二章公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

1.下列不屬于商業(yè)銀行公司治理制衡機制的是（）。

A.決策執(zhí)行B.職責(zé)邊界C.組織架構(gòu)D.履職要求

1.商業(yè)銀行公司治理是指（）及其他利益相關(guān)者之間的相互關(guān)系，包括組織架構(gòu)、職責(zé)邊界、履職要求等治理制衡機制，以及決策、執(zhí)行、監(jiān)督、激勵約束等治理運行機制。

A.董事會B.監(jiān)事會C.股東大會D.股東E.高級管理層

1.商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的信息溝通機制，確保（）及時了解本行的經(jīng)營和風(fēng)險狀況，確保相關(guān)部門和員工及時了解與其職責(zé)相關(guān)的制度和信息。
①董事會
②監(jiān)事會
③高級管理層
④理事會

A.①②B.①②③C.①②③④D.①③

2.下列選項中，（）不參與商業(yè)銀行的內(nèi)部控制。

A.股東B.董事會C.員工D.高級管理層

3.堅持風(fēng)險為本、審慎經(jīng)營的理念，設(shè)立機構(gòu)或開辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅持內(nèi)控優(yōu)先，體現(xiàn)內(nèi)部控制的（）原則。

A.審慎性B.制衡性C.全覆蓋D.相匹配

1.以下屬于內(nèi)部控制保障體系要素的是（）。

A.報告機制B.風(fēng)險識別C.人員管理D.信息系統(tǒng)控制E.內(nèi)控文化1.建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé)，并至少每年開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估（ A ）。A.正確B.錯誤

1.（）是指銀行有效識別和監(jiān)控合規(guī)風(fēng)險，主動預(yù)防違規(guī)行為發(fā)生的動態(tài)過程。

A.人員管理B.內(nèi)部控制C.合規(guī)管理D.風(fēng)險管理

2.下列不屬于合規(guī)管理重點工作的是（）。

A.建設(shè)強有力的合規(guī)文化B.完善信息披露制度C.建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系D.建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度

3.關(guān)于合規(guī)管理，下列表述不正確的是（）。

A.合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致B.合規(guī)管理是商業(yè)銀行非核心的風(fēng)險管理活動C.商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系D.商業(yè)銀行合規(guī)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營

4.下列不屬于合規(guī)風(fēng)險所造成的直接后果是（）。

A.重大財務(wù)損失B.聲譽損失C.監(jiān)管處罰D.盈利能力減弱

1.有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度主要包括（）。

A.建設(shè)強有力的合規(guī)文化B.建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系C.合規(guī)績效考核制度D.合規(guī)問責(zé)制度E.誠信舉報制度

2.以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險定義正確的是（）。

A.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險B.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險C.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財務(wù)損失的風(fēng)險D.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受聲譽損失的風(fēng)險E.商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受破產(chǎn)的風(fēng)險

3.商業(yè)銀行合規(guī)的“規(guī)”是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的（）。

A.自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則B.監(jiān)管部門規(guī)章C.法律、行政法規(guī)D.監(jiān)管部門規(guī)范性文件E.行為守則和職業(yè)操守

1.商業(yè)銀行董事會應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。（）

A.正確B.錯誤

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